数字货币交易牌照哪个更权威？数字货币牌照监管介绍

数字货币交易牌照哪个更权威？数字货币牌照监管介绍

什么是数字货币兑换牌照？

数字货币交易行业的牌照一般是指在某个国家或地区的经营牌照，但也涉及相关的证券、银行、基金牌照。 数字货币交易牌照的颁发机构一般为国家央行和金融监管机构。 部门参与也很重要。 各国的牌照申请标准也存在较大差异，但交易所一般需要根据当地企业注册情况和牌照申请标准准备材料。

什么是数字货币交易许可证？ 数字货币交易行业的牌照一般是指在某个国家或地区的经营牌照，但也涉及相关的证券、银行、基金牌照。 数字货币交易牌照的颁发机构一般为国家央行和金融监管机构。 部门参与也很重要。 各国的牌照申请标准也存在较大差异，但交易所一般需要根据当地企业注册情况和牌照申请标准准备材料。 哪些国家颁发了数字货币交易牌照？

目前，雷诺金融牌照了解到，为数字货币交易行业颁发相关牌照的国家主要有日本、美国、瑞士、泰国、加拿大、菲律宾等。 这些国家对数字货币或ICO的态度不同，相关法规的标准也不同。 但通过颁布数字货币交易牌照将其纳入监管，总的来说是为了保护市场和投资者，促进数字资产在国内的发展。 在国家的法律框架内。

下面详细介绍这些主要国家的过往举措： 日本 2017 年 4 月，日本金融厅（FSA）颁布了《支付服务法》，对加密货币交易所进行强监管，规范交易所标准的运作并承认比特币为法定货币。 该法案规定，所有交易所必须在9月底前向当局备案，并提供相应的资产评估和财务报表，以确保符合新法案的要求； 此外，日本国内所有的比特币交易所都必须获得财务省和金融厅的授权，否则不能作为虚拟货币交易所运营。 同年9月13日，日本比特币交易所Coincheck宣布获得FSA颁发的首张虚拟货币兑换牌照。 整个9月，共有11家数字货币交易所获得了FSA颁发的第一批数字货币兑换业务。 许可证，另有 17 家数字货币运营商正在审查中。

相关法规要求日本比特币交易所维持最低资本储备要求，分离客户账户，并采用AML和KYC操作。 FSA 9 月 24 日表示，从 10 月 1 日起，日本的虚拟货币交易所将置于综合监管框架之下，其中包括监控交易所的内部系统、检查客户资产保护机制，并可能进行现场检查。 美国各州对数字货币交易的态度各不相同。 华盛顿州于2017年4月通过了5031号法案，规定数字货币交易所需要申请牌照，需要独立的第三方审计，需要购买一定数量的“风险保证金”。 与交易量有关。

美国其他州也在积极对数字货币交易平台实施牌照管理。 纽约州金融服务部 (NYDFS) 于 2015 年 6 月发布了“BitLicense 监管框架”。同年 9 月，波士顿创业公司 Circle 获得了其首个 BitLicense，但在 2016 年 12 月，该公司宣布放弃数字货币交易。 业务，而是专注于支付。 后来，纽约州金融服务部 (NYDFS) 正式授予加密货币交易所 Coinbase 在该州运营的 BitLicense。 除了 BitLicense 之外，NYDFS 还向比特币初创公司 Gemini Trust 和 itBit Trust 授予了银行牌照。

2017年7月25日，加密货币交易平台运营商LedgerX LLC获得美国商品期货交易委员会（CFTC）批准，正式成为受美国联邦政府监管的合法数字货币交易及衍生品合约清算所。 值得注意的是，日本最大的数字货币交易所bitFlyer已获得美国伊利诺伊州的运营牌照和BitLicense。 公司已获得美国44个州政府和其他海外地区的经营许可。 今年3月7日，美国证监会（SEC）发布公告称，获得认可的数字货币交易所必须遵守与证券交易所相同的规定，并向政府和金融机构充分披露技术细节和财务风险控制原则。上市。 还应该有一个可审计的保证金。 换句话说，美国的数字货币交易所需要与现有的金融交易所或合规机构共同获得许可和监管。

瑞士 2017年7月，瑞士政府表示正在制定金融科技Fintech的法律框架。 新规定于 7 月 5 日通过，并于 8 月生效。 在新推出的计划中，瑞士政府建立了数字货币监管“沙盒”，旨在为比特币初创企业创造更宽松的环境。 随后在 9 月，瑞士金融市场监管机构（FINMA）下令关闭 3 家未获授权经营且涉及数字货币欺诈的公司。 FINMA 于 10 月首次向比特币公司 MovingMedia 颁发了监管合规许可证。 Moving Media 是在瑞士注册的直接次级金融中介机构 (DSFI)。 获得合规牌照，意味着公司严格遵守AML和KYC法规，接受FINMA监管。 瑞士一直对数字货币持开放态度。 FINMA 甚至表示希望支持 ICO 市场，推动新的区块链技术的发展，并发布了一系列指导方针，让企业知道如何遵守反洗钱和证券法规。

2018年初，由来自瑞士、英国、澳大利亚、德国、土耳其的金融控股专家牵头，ALLCCTC（币信网）成立，目标是打造全球数字货币通用交易标准。 它是在瑞士银行的支持下诞生的。 数字货币金融交易所。 泰国 2017年11月27日下午，泰国持牌数字货币交易所THcion正式成立，并获得泰国银行和商务部的许可。 该交易所于2017年12月正式在全球运营。今年2月，泰国财政部长阿比萨在内阁例会后接受媒体采访时透露，当局将放宽对国内数字货币投资交易的监管限制。

阿比萨表示，他已责令泰国证券交易局起草相关规则，特别是在风险防控方面。 预计相关工作进展将在下个月内明朗化。 泰国政府若想使数字货币交易合法化，必须尽快完成立法工作。 但随后，针对所有投资加密数字货币或从事数字货币交易的泰国银行，以及参与和提供数字货币交易平台的金融机构，泰国央行发布通告，特别提醒这些银行不得进行数字货币交易或其他相关服务。 泰国央行还特别强调，数字货币在泰国不是法定货币。 2月12日，泰国证券交易委员会秘书长Rapee Sucharitakul表示，如果通过网络平台交易加密数字货币，他们没有办法禁止，只能警告投资者注意ICO欺诈罪。

加拿大 加拿大是世界上数字货币交易立法最透明的国家之一，其对数字货币的定性比较明确。 它认为数字不具有货币属性。 加拿大中央银行行长斯蒂芬波洛兹今年1月25日表示，加密货币是一种技术，上面是证券。 加拿大证券管理局 (CSA) 于 2017 年 8 月 24 日发布监管通知，承认加拿大证券法对加密货币及相关交易和市场操作的潜在适用性，并为市场参与者提供分析这些要求的指导 2017 年 9 月 7 日，不列颠哥伦比亚省证券委员会（BCSC）向专注于加密货币投资的First Block Capital颁发了首张比特币基金牌照，该公司获准注册为投资基金经理和免税市场交易商，可以经营比特币。 投资基金。

BCSC 表示菲律宾比特币诈骗，“第一个牌照的颁发使得投资比特币变得更加容易，同时为 BCSC 提供了一个独特的机制来监控这个快速发展领域的运营。” 2017 年 10 月，安大略证券委员会 (OSC) 在推特上宣布支持数字货币和 ICO，称“数字货币有可能改变加拿大人使用金融设备的方式”。 非常重要，这样才能找到正确的平衡点。 “除了提供服务帮助企业遵守证券法，OSC还成立了专门团队帮助发行数字货币。菲律宾中央银行（BSP）自2017年2月起就积极将数字货币交易所纳入监管范围。” ，希望规范这个新兴市场，促进其有序发展。

目前，央行已颁发该领域首批交易所牌照，并将继续落实相关监管措施。 菲律宾中央银行已向当地两家比特币交易所颁发牌照。 该国央行行长 Nestor Espenilla Jr 表示菲律宾比特币诈骗，“加密货币交易所的基础虽小但不断增长——这就是我们决定注册它们的原因，央行正在积极地将交易所纳入央行的监管框架。”随后，BSP也在积极审核数字货币交易所的注册申请。 随后，菲律宾证券交易委员会（SEC）的埃米利奥·阿基诺（Emilio Aquino）也表示，“我们将把这种所谓的虚拟货币视为一种可能的证券，在这种情况下，我们将适用证券监管条例。” 也就是说，SEC 与 BSP 一起探索使用数字货币作为金融工具进行筹款，SEC 也在考虑将众筹中使用的某些代币归类为证券，银行将通过注册渠道进行交易以满足监管要求。 同时，BSP 在监管下提供数字货币交易服务。 如何申请全球数字货币兑换牌照？ 在受法律保护的国家，数字货币交易市场巨大且相对安全。 国家对数字货币交易的态度越明确，越有利于数字货币交易行业各主体的健康经营。 如果您对牌照申请缺乏了解和经验，建议选择专业的第三方服务商。 专业性、服务性、权威性、安全性都比较强。